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安徽省出台《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》
发布时间:2016-02-16 08:46
   记者1月26日从安徽省政府获悉,当前全省非法集资形势严峻,部分地区案件集中暴露,并有扩散蔓延趋势。针对此种情况,安徽省出台《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》,遏制非法集资高发势头、及时化解存量风险、逐步减少增量风险,进一步完善政策法规,将处置非法集资工作纳入法治化轨道。
落实属地管理职责 纳入领导干部综合考评
   据了解,根据《实施意见》,各级人民政府是防范和处置非法集资工作的第一责任人,对本行政区域防范和处置非法集资工作负总责。市、县人民政府要严格履行属地管理职责,充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势,做好本行政区域内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作。
   同时,我省将建立健全目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为严肃追究责任。进一步规范约束各级领导干部参与民间经济金融活动。
   在部门监督管理职责方面,各行业主管、监管部门要按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁负责”的原则,对行业领域内非法集资活动负监督管理责任。按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对没有明确主管、监管部门的行业领域,由同级政府组织协调相关部门,利用现有市场监管手段,强化综合监管,防范非法集资风险。
建立监测预警机制 发挥金融机构监测防控作用
   做好防范预警工作,可以尽可能使非法集资不发生、少发生。安徽各级政府将建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系,负责做好本辖区涉嫌非法集资活动监测预警的领导、组织、协调等工作。充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警,加强风险研判,及时预警提示。各行业主管、监管部门将建立本行业、本地区的非法集资风险防范和监测预警制度,落实责任部门和人员,通过业务监管、日常执法、举报调查等方式,加强对行业内涉嫌非法集资活动信息的监测预警。
   同时,发挥金融机构监测防控作用。加强金融机构内部管理,确保分支机构和员工不参与非法集资。金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度的基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并将有关情况及时提供给本级领导小组办公室。人民银行、银监、证监、保监部门要指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作,建立问责制度。
建立互联网金融和民间投融资制度规范
   如今,非法集资涉案领域增多,作案方式花样翻新,P2P网络借贷、投资理财、非融资性担保等成为新的高发领域。对此,安徽将研究出台促进互联网金融规范发展的实施意见,严格控制互联网金融企业特别是P2P网络借贷平台工商注册登记、网站备案和申领增值电信业务经营许可。对已经登记注册开展P2P网络借贷业务的机构应坚持平台功能,不准直接或间接归集资金和发放贷款,不准代替客户承诺保本保息,不准销售理财、资产管理、基金、保险或信托产品,不准从事股权众筹业务和股票配资业务,不准从事非法集资和吸收公众存款等违法违规活动。
同时,我省还将研究出台与商事制度改革相配套的有关政策。推进完善社会信用体系,营造诚实守信的金融生态环境。
发动群众防范预警实现预警信息共享
   为了更好地防范非法集资,全省各地将探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制,研究建立举报奖励制度,强化正面激励,加大奖励力度,充分调动广大群众参与防范预警的积极性。
   同时,实现预警信息共享。各级领导小组要积极整合各有关部门信息资源,推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等有关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。
   各级政府及相关部门要加强广告资讯管理,强化媒体自律责任,封堵涉嫌非法集资资讯信息,报社、杂志社、广播电视台等媒体刊发有关投融资类宣传广告,必须报经相关行业主管部门审查把关,未经审查,不得刊播。今年2月底之前,各级政府对本地媒体和注册在本地的互联网金融企业及其他金融机构涉及投融资的宣传广告,要进行一次全面清理,凡涉嫌非法集资的,一律停播清除。
各部门重点任务分工
序号工作任务负责单位
1建立目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入地方各级领导班子和领导干部综合考核评价内容;明确责任,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为严肃追究责任;进一步规范约束各级领导干部参与民间经济金融活动省领导小组成员单位,各级人民政府
2按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁负责”的原则,对行业领域内非法集资活动进行监督管理。按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空各行业主管、监管部门,各级人民政府
3对没有明确主管、监管部门的行业领域,由同级政府组织协调相关部门,利用现有市场监管手段,强化综合监管,防范非法集资风险省领导小组成员单位,各级人民政府
4对防范和处置非法集资工作不重视,造成不良影响和严重后果的,予以通报批评,并在年度综合治理考评中扣减相应分值;相关责任人构成违纪的,依规追究相应责任;涉嫌犯罪的,移送司法机关依法处理省高院、省检察院、省监察厅等,各级人民政府
5建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系省领导小组成员单位,各级人民政府
6加强金融机构内部管理,充分利用金融机构网点多、涉众面广的优势加强防范非法集资教育宣传,指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作,建立问责制度人行合肥中心支行、安徽银监局、安徽证监局、安徽保监局、省政府金融办等
7建立非法集资定期监测排查机制;通过走访银行、工商、税务等部门,进行拉网式排查省领导小组成员单位,各级人民政府
8密切关注投资理财、非融资性担保、网络借贷等新的高发重点领域,以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点各行业主管、监管部门,各级人民政府
9探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制,研究建立举报奖励制度省领导小组成员单位,各级人民政府
10推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等有关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示省发展改革委、省工商局、人行合肥中心支行、省公安厅、省高院、安徽银监局等
11坚持依法惩处和稳妥处置并重,消化存量风险,最大限度追赃挽损省公安厅、人行合肥中心支行、安徽银监局、安徽证监局、安徽保监局等,各级人民政府
12依法妥善处置跨区域案件省公安厅、省高院、省检察院、省维稳办等,各级人民政府
13综合运用经济、行政、法律等手段,依法合理制定涉案资产的处置政策和方案,分类处置非法集资问题,防止矛盾激化,努力实现执法效果与经济效果相统一省信访局、省维稳办、省法制办、省公安厅、省政府金融办等,各级人民政府
14落实维稳属地责任,畅通群众诉求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道省信访局、省维稳办、省法制办等,各级人民政府
15建立健全上下联动的宣传教育工作机制,通过系统性和常态化的宣传教育活动,提高防范和处置非法集资的社会效应省领导小组成员单位,各级人民政府
16制定防范和处置非法集资宣传方案省领导小组成员单位,各级人民政府
17利用反面典型案例加强警示教育,以案说法,揭露非法集资的欺骗性、危害性省委宣传部、省高院、省检察院、省公安厅等,各级人民政府
18加强广告资讯管理,强化媒体自律责任,封堵涉嫌非法集资资讯信息,净化社会舆论环境省工商局、省委宣传部等,各级人民政府
19建立健全非法集资刑事诉讼涉案财物保管移送、审前返还、先行处置、违法所得追缴、执行等制度程序省法制办、省高院、省检察院、省公安厅等,各级人民政府
20建立健全防范非法集资信息共享、风险排查、事件处置、协调办案、责任追究、激励约束等制度。建立健全跨市案件执法争议处理机制,完善跨市执法部门、司法部门查处工作的衔接配合程序省领导小组成员单位,各级人民政府
21研究出台促进互联网金融规范发展的实施意见省政府金融办、人行合肥中心支行等
22认真落实有关投资理财、非融资性担保等民间投融资民间投融资中介机构的政策措施,研究出台与商事制度改革相配套的有关政策省工商局、省法制办、省政府金融办等,各级人民政府
23推进完善社会信用体系,营造诚实守信的金融生态环境。对非法集资主体建立经营异常名录和信用记录,并纳入统一的信用信息共享交换平台省发展改革委、人民银行合肥中心支行、省政府金融办等,各级人民政府
24加强市场监督管理,加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒,探索建立多部门联动综合执法机制,提升执法效果省领导小组成员单位,各级人民政府
25充分发挥行业协会作用,加强行业自律管理,促进市场主体自我约束、诚信经营各行业主管、监管部门
26不断完善金融市场体系,充分发挥多层次资本市场作用,鼓励、规范和引导社会资金进入金融服务领域,大力发展普惠金融,加大对经济社会发展薄弱环节的支持力度,不断提升金融服务实体经济的质量和水平省政府金融办、人行合肥中心支行、安徽银监局、安徽证监局、安徽保监局等,各级人民政府
27建立健全防范和处置非法集资工作领导小组工作机制,做好人员、经费等保障工作省领导小组办公室、省财政厅等,各级人民政府